Mít jasný ohraničený cíl je první krok, ale skutečný úspěch přináší až správně zvolená strategie. Strategie to dá všechno dohromady, propojí naše cíle i vhodné investiční nástroje. Určuje jakými cestami a jakým tempem se k cíli vydáme. Díky ní víme, kolik investovat, jak dlouho a kam, abychom se k cíli dostali bezpečně a bez zbytečných rizik.

Dobře funguje tzv. „kbelíková strategie", kdy se finance rozdělíme do několika pomyslných kbelíků (typů investičních nástrojů), podle toho, kdy budeme peníze potřebovat a kdy chceme mít cíle dosažené.

Poslední krok, který s paní Marií uděláme, bude přiřazení cílů k vhodným nástrojům.